Forex, Saham, dan Lainnya [Pengantar Instrumen Perdagangan]

Forex, Saham, dan Lainnya [Pengantar Instrumen Perdagangan]

Instrumen perdagangan adalah berbagai aset atau sekuritas yang dibeli dan dijual pedagang di pasar keuangan untuk mencapai tujuan investasi mereka. Mereka mewakili produk keuangan yang berbeda, dan nilainya umumnya tergantung pada dinamika pasar (penawaran dan permintaan).

Tujuan Instrumen Perdagangan

Instrumen perdagangan memberi pedagang dan investor akses ke pasar keuangan. Mereka cocok untuk berbagai strategi keuangan, seperti spekulasi, manajemen risiko, dan investasi jangka panjang.

Tujuan dari instrumen perdagangan ini adalah:

• Spekulasi: Trader secara aktif bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga instrumen trading dengan berspekulasi tentang nilai masa depan mereka.
• Lindung nilai: Investor biasanya melakukan lindung nilai risiko pasar mereka dengan mengambil posisi dengan instrumen perdagangan.
• Investasi: Sebagian besar investor mengambil posisi dalam instrumen perdagangan untuk investasi jangka panjang dan bahkan menghasilkan pendapatan reguler.

Karakteristik Instrumen Perdagangan

Instrumen perdagangan harus memiliki sifat dan fitur khusus yang menentukan bagaimana aset atau sekuritas ini berperilaku di pasar keuangan. Karakteristik ini bervariasi di berbagai jenis instrumen, tetapi beberapa atribut utama umum untuk semua. Mereka harus memastikan bahwa perdagangan layak dengan instrumen perdagangan ini.

Beberapa karakteristik utama instrumen perdagangan adalah:

Dapat diperdagangkan

Kemampuan perdagangan mengacu pada kemudahan dan aksesibilitas instrumen perdagangan dapat dibeli atau dijual di pasar keuangan. Itu tergantung pada faktor-faktor seperti ketersediaan pasar, jam perdagangan, dan keberadaan pembeli dan penjual.

Instrumen yang sangat dapat diperdagangkan, seperti pasangan mata uang utama di pasar forex atau saham blue-chip di bursa terkenal, secara aktif diperdagangkan dan menikmati permintaan yang konsisten. Hal ini memudahkan trader untuk masuk dan keluar posisi dengan cepat. Sebaliknya, instrumen yang kurang dapat diperdagangkan, seperti pasangan mata uang eksotis atau komoditas tertentu, mungkin memiliki pelaku pasar yang terbatas, yang menyebabkan waktu tunggu transaksi yang lebih lama dan biaya yang berpotensi lebih tinggi.

Likuiditas

Likuiditas mengukur seberapa cepat dan efisien instrumen dapat diubah menjadi uang tunai tanpa secara signifikan mempengaruhi harga pasarnya. Instrumen yang sangat likuid, seperti obligasi pemerintah, pasangan valas seperti EUR/USD, atau saham berkapitalisasi besar, memungkinkan pedagang untuk mengeksekusi perdagangan dengan cepat dengan harga stabil.

Likuiditas dipengaruhi oleh partisipasi pasar, dengan lebih banyak peserta umumnya mengarah pada spread bid-ask yang lebih ketat dan stabilitas harga yang lebih baik. Instrumen tidak likuid, di sisi lain, dapat menunjukkan kesenjangan harga yang signifikan dan mengharuskan pedagang untuk berkompromi pada harga untuk menyelesaikan transaksi.

Risiko dan Pengembalian

Setiap instrumen perdagangan membawa keseimbangan risiko dan potensi pengembalian yang unik, yang harus dinilai oleh pedagang dan investor dengan cermat. Misalnya, ekuitas dan derivatif biasanya menawarkan pengembalian yang lebih tinggi tetapi datang dengan tingkat risiko yang tinggi karena volatilitas pasar dan ketidakpastian lainnya. Sebaliknya, instrumen seperti obligasi pemerintah atau tagihan treasury memberikan pengembalian yang lebih rendah tetapi dianggap sebagai investasi yang lebih aman.

Trade-off risiko-pengembalian tergantung pada nilai dasar aset, kondisi pasar, dan pengaruh eksternal seperti indikator ekonomi atau peristiwa geopolitik.

Ketergantungan Pasar

Kekuatan pasar eksternal sangat mempengaruhi nilai instrumen perdagangan. Dinamika penawaran dan permintaan, indikator ekonomi makro, peristiwa geopolitik, dan sentimen investor secara signifikan membentuk pergerakan harga.

Misalnya, harga minyak sebagai komoditas secara langsung dipengaruhi oleh tingkat produksi global, ketegangan geopolitik di daerah penghasil minyak, dan pola konsumsi. Demikian pula, harga forex merespons perubahan suku bunga, inflasi, dan kebijakan bank sentral.

Karakteristik lain dari instrumen perdagangan juga termasuk mekanisme harga, leverage, hak kepemilikan, aset dasar untuk derivatif, dan lingkungan peraturan.

Kelas Aset Utama

Kelas aset utama dalam instrumen perdagangan mencakup kategori luas aset keuangan yang memiliki karakteristik serupa dan memainkan peran berbeda dalam manajemen portofolio. Beberapa kelas aset utama adalah:

Forex

Pasar valuta asing, atau valas, memfasilitasi perdagangan pasangan mata uang, seperti EUR/USD dan GBP/USD. Kelas aset ini dikenal dengan likuiditasnya yang tinggi dan beroperasi 24 jam sehari selama minggu kerja. Ini menarik bagi para pedagang yang bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi nilai mata uang atau melakukan lindung nilai terhadap risiko valuta asing.

Peristiwa geopolitik, kebijakan bank sentral, dan indikator ekonomi sangat memengaruhi pergerakan valas.

Saham – saham

Ekuitas, juga dikenal sebagai saham, mewakili kepemilikan di perusahaan dan memberikan potensi pengembalian kepada investor melalui apresiasi modal dan dividen. Mereka dicirikan oleh risiko dan imbalan yang tinggi, dengan kinerjanya terkait erat dengan keberhasilan masing-masing perusahaan dan kondisi pasar yang lebih luas.

Contoh ekuitas termasuk saham perusahaan besar seperti Apple, Tesla, dan Amazon.

Obligasi

Sekuritas pendapatan tetap, biasa disebut obligasi, melibatkan peminjaman uang kepada pemerintah, kotamadya, atau perusahaan dengan imbalan pembayaran bunga berkala dan pembayaran pokok setelah jatuh tempo. Obligasi dianggap lebih aman daripada ekuitas, menawarkan pendapatan yang dapat diprediksi dan stabilitas portofolio. Obligasi Treasury AS dan obligasi korporasi adalah contoh yang menonjol, dengan kinerjanya dipengaruhi oleh fluktuasi suku bunga dan risiko kredit.

Indeks Saham Gabungan

Indeks mewakili kinerja sekelompok saham dari pasar atau sektor tertentu, memberikan tolok ukur untuk tren pasar. Contohnya termasuk S&P 500, NASDAQ 100, dan FTSE 100. Indeks diperdagangkan secara luas melalui derivatif seperti berjangka dan opsi atau melalui dana indeks dan ETF. Mereka memungkinkan pedagang untuk berspekulasi atau melakukan lindung nilai terhadap pergerakan pasar yang lebih luas tanpa berurusan dengan saham individu.

Komoditas

Komoditas adalah barang fisik dan bahan baku yang diperdagangkan di pasar global. Ini sering dibagi menjadi komoditas keras seperti emas dan minyak mentah dan komoditas lunak seperti gandum dan kopi. Komoditas sangat penting untuk lindung nilai terhadap inflasi, mendiversifikasi investasi, dan berspekulasi tren harga. Dinamika penawaran-permintaan, faktor musiman, dan perkembangan geopolitik terutama mendorong nilai-nilai mereka.

Logam Mulia

Logam mulia, bagian dari komoditas, termasuk aset seperti emas, perak, dan platinum. Logam ini sangat dihargai sebagai aset safe-haven, terutama selama ketidakpastian ekonomi. Emas, khususnya, sering digunakan sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan fluktuasi mata uang, sedangkan perak dan platinum dipengaruhi oleh permintaan industri dan minat investasi.

Mata uang kripto

Cryptocurrency, termasuk Bitcoin dan Ethereum, adalah aset digital yang dibangun di atas teknologi blockchain. Mereka berfungsi sebagai instrumen spekulatif dan penyimpan nilai alternatif. Cryptocurrency dicirikan oleh volatilitasnya yang tinggi, ketersediaan perdagangan 24/7, dan kepekaan terhadap perubahan peraturan dan sentimen pasar. Adopsi mereka tumbuh karena mereka mendapatkan pengakuan sebagai kelas aset yang berbeda.

Spot dan Derivatif

Instrumen perdagangan dapat diklasifikasikan secara luas menjadi dua jenis: spot dan derivatif.

Perdagangan spot: Perdagangan spot melibatkan pembelian atau penjualan instrumen perdagangan langsung dengan harga pasar saat ini, juga dikenal sebagai harga spot. Dalam jenis perdagangan ini, transaksi diselesaikan “di tempat” atau dalam jangka waktu singkat (biasanya dua hari kerja untuk sebagian besar perdagangan valas dan komoditas). Pedagang mengambil kepemilikan langsung atas aset dalam perdagangan spot. Misalnya, membeli emas di pasar spot berarti Anda memiliki emas fisik atau kontrak yang mencerminkan nilai pasarnya saat ini.

Perdagangan derivatif: Perdagangan derivatif melibatkan instrumen keuangan yang nilainya berasal dari aset dasar, seperti saham, komoditas, indeks, atau mata uang. Derivatif umum termasuk futures, opsi, swap, dan kontrak untuk perbedaan (CFD). Tidak seperti perdagangan spot, derivatif tidak melibatkan kepemilikan langsung atas aset tersebut. Sebaliknya, mereka mewakili kontrak yang memberi pedagang eksposur terhadap pergerakan harga aset dasar.

CFD Kelas Aset

Kontrak untuk perbedaan, hanya CFD, adalah instrumen derivatif keuangan. Ini adalah kontrak antara investor atau trader dan broker, di mana investor membayar selisih harga penyelesaian antara pembukaan dan penutupan perdagangan.

CFD memungkinkan pedagang untuk berspekulasi tentang harga aset dasar. Trader tidak memiliki aset dasar; mereka hanya memperdagangkan kontrak derivatif broker. Derivatif ini memungkinkan pedagang untuk mengambil posisi panjang dan pendek, yang berarti mereka dapat memperoleh keuntungan dari pergerakan pasar di pasar bull dan bear.

Instrumen ini juga serbaguna, karena broker menawarkan CFD dari berbagai kelas aset yang diizinkan secara hukum. Ultima Markets menawarkan layanan perdagangan dengan CFD forex, indeks, saham, komoditas, dan logam mulia.

Bagaimana Cara Memilih Instrumen Perdagangan yang Tepat?

Memilih instrumen perdagangan yang tepat membutuhkan pertimbangan yang cermat terhadap berbagai faktor yang selaras dengan tujuan keuangan, toleransi risiko, dan gaya perdagangan Anda. Berikut cara Anda dapat mendekati keputusan:

Tentukan Tujuan dan Sasaran Keuangan Anda

Langkah pertama adalah menentukan tujuan Anda dengan jelas. Apakah Anda mencari keuntungan jangka pendek, pertumbuhan jangka panjang, atau pendapatan pasif? Instrumen yang berbeda cocok untuk tujuan yang berbeda:

• Perdagangan jangka pendek: Instrumen seperti valas, CFD, atau komoditas mungkin cocok karena volatilitas dan likuiditasnya.
• Investasi jangka panjang: Saham, obligasi, dan real estat biasanya lebih tepat untuk pertumbuhan modal jangka panjang.
• Perolehan pendapatan: Untuk pendapatan tetap, obligasi, saham pembayar dividen, atau real estat mungkin lebih cocok.

Memahami cakrawala waktu Anda dan jenis pengembalian yang Anda harapkan akan membantu mempersempit pilihan Anda.

Menilai Toleransi Risiko Anda

Setiap instrumen perdagangan dilengkapi dengan profil risikonya sendiri. Sangat penting untuk mengevaluasi seberapa besar risiko yang bersedia Anda ambil sebelum membuat keputusan:

1.Toleransi risiko rendah: Obligasi, saham blue-chip, dan dana indeks mungkin lebih tepat, karena umumnya menawarkan lebih banyak stabilitas.

2.Toleransi risiko sedang: Ekuitas, komoditas, atau ETF dapat menawarkan pengembalian yang lebih tinggi, tetapi datang dengan peningkatan volatilitas.

3.Toleransi risiko tinggi: Forex, cryptocurrency, dan derivatif seperti opsi dan futures sangat spekulatif dan dapat menghasilkan pengembalian yang tinggi, tetapi membawa risiko yang signifikan.

Pertimbangkan seberapa besar risiko yang Anda sukai, karena ini akan memandu Anda menuju instrumen yang sesuai dengan tingkat kenyamanan Anda.

Pahami Volatilitas Pasar

Volatilitas pasar mengacu pada seberapa banyak dan seberapa cepat harga aset berfluktuasi. Jika Anda seorang trader yang ingin memanfaatkan pergerakan harga, volatilitas dapat menghadirkan peluang—tetapi juga meningkatkan risiko:

• Instrumen volatilitas rendah: Obligasi dan saham berkapitalisasi besar cenderung menunjukkan fluktuasi harga yang lebih sedikit, yang ideal untuk investor konservatif.
• Instrumen volatilitas tinggi: Pasar forex dan komoditas sering menunjukkan fluktuasi yang signifikan, yang dapat menciptakan peluang bagi pedagang jangka pendek, tetapi juga menimbulkan risiko yang lebih besar.

Evaluasi kemampuan Anda untuk menangani pasar yang bergejolak dan pilih instrumen yang sesuai dengan strategi Anda.

Pertimbangkan Likuiditas

Likuiditas mengacu pada seberapa mudah suatu aset dapat dibeli atau dijual tanpa memengaruhi harganya secara signifikan. Instrumen dengan likuiditas lebih tinggi umumnya memungkinkan masuk dan keluar yang lebih cepat dari posisi:

• Likuiditas tinggi: Forex, saham berkapitalisasi besar, dan komoditas populer seperti emas atau minyak biasanya menawarkan likuiditas tinggi.
• Likuiditas rendah: Saham yang lebih kecil, komoditas khusus, dan alternatif tertentu (misalnya, real estat) mungkin memiliki likuiditas yang lebih rendah, yang menyebabkan biaya yang lebih tinggi untuk mengeksekusi perdagangan.

Jika Anda mencari eksekusi cepat dan biaya transaksi yang lebih rendah, pilihlah instrumen dengan likuiditas tinggi.

Tinjau Kebutuhan Modal dan Leverage Anda

Modal Anda yang tersedia akan memainkan peran penting dalam memilih instrumen yang tepat. Beberapa instrumen membutuhkan investasi modal yang lebih tinggi, sementara yang lain menawarkan opsi leverage untuk mengontrol posisi yang lebih besar dengan modal yang lebih sedikit:

• Persyaratan modal rendah: Forex, CFD, dan komoditas sering kali memungkinkan Anda untuk berdagang dengan margin, yang berarti Anda dapat mengontrol posisi yang lebih besar dengan investasi yang lebih kecil.
• Persyaratan modal yang lebih tinggi: Saham, real estat, dan komoditas tertentu mungkin memerlukan lebih banyak modal di muka untuk berdagang secara efektif.

Pertimbangkan dana Anda yang tersedia dan apakah Anda ingin menggunakan leverage untuk meningkatkan eksposur Anda, perlu diingat bahwa leverage memperkuat keuntungan dan kerugian.

Biaya dan Biaya Perdagangan

Pertimbangkan biaya yang terkait dengan setiap instrumen perdagangan. Ini dapat mencakup spread, komisi, biaya pembiayaan semalam, atau biaya lainnya:

• Instrumen berbiaya rendah: Forex dan CFD seringkali memiliki biaya transaksi yang lebih rendah, tetapi Anda mungkin dikenakan tingkat swap atau spread semalam.
• Instrumen berbiaya lebih tinggi: Saham atau komoditas mungkin melibatkan komisi, pajak, dan biaya lain untuk membeli dan menjual.

Memahami struktur biaya setiap kelas aset membantu Anda membuat keputusan yang tepat, terutama jika Anda berencana untuk sering berdagang.

Evaluasi Pengetahuan dan Keahlian Anda

Tingkat keahlian Anda di pasar yang berbeda akan memengaruhi pilihan instrumen perdagangan. Beberapa instrumen memerlukan pengetahuan yang lebih mendalam tentang analisis teknis dan fundamental:

• Ramah pemula: Saham, ETF, dan obligasi seringkali lebih mudah dan lebih mudah dipahami oleh investor baru.
• Instrumen canggih: Forex, cryptocurrency, opsi, dan perdagangan berjangka memerlukan pemahaman yang lebih canggih tentang pasar dan strategi manajemen risiko.

Jika Anda baru dalam trading, mungkin lebih baik untuk memulai dengan instrumen yang lebih sederhana, dan seiring bertambahnya pengalaman, beralih ke produk yang lebih kompleks.

Trade dengan Ultima Markets

Ultima Markets adalah broker berlisensi penuh dan platform perdagangan multi-aset yang menawarkan akses ke 250+ instrumen keuangan CFD, termasuk Forex, Komoditas, Indeks, dan Saham. Kami menjamin spread yang ketat dan eksekusi cepat. Hingga saat ini, kami telah melayani klien dari 172 negara dan wilayah dengan layanan tepercaya kami dan sistem perdagangan yang dibangun dengan baik.

Ultima Markets telah mencapai pengakuan luar biasa pada tahun 2024, memenangkan penghargaan bergengsi seperti Pialang Afiliasi Terbaik, Keamanan Dana Terbaik di Global Forex Awards, dan broker CFD APAC Terbaik di Traders Fair 2024 Hong Kong. Sebagai broker CFD pertama yang bergabung United Nations Global Compact, Ultima Markets menggarisbawahi komitmennya untuk keberlanjutan dan misi untuk memajukan layanan keuangan yang etis dan berkontribusi pada masa depan yang berkelanjutan.

Ultima Markets adalah anggota The Financial Commission, sebuah perusahaan independen internasional badan yang bertanggung jawab untuk menyelesaikan perselisihan di pasar Forex dan CFD.

Semua klien Ultima Markets dilindungi oleh pertanggungan asuransi yang disediakan oleh Willis Towers Watson (WTW), pialang asuransi global yang didirikan pada tahun 1828, dengan klaim kelayakan hingga US$1.000.000 per akun.

Buka akun dengan Ultima Markets untuk memulai perjalanan perdagangan CFD indeks Anda.